高配息vs主題型ETF

市場上的ETF琳瑯滿目,其中又以「主題型」及「高配息型」最受投資人歡迎,該怎麼挑選適合自己的ETF?

高配息型ETF

適合投資保守、想固定領息的投資人,高股息ETF以殖利率為首要目標,不想花心思研究市場波動的存股族,建議選擇抗跌的ETF,搭配定期定額的方式,能分散風險、打造穩定的被動收益。

如何挑選高配息型ETF?

各ETF的表現與配息模式會因為追蹤指數和篩選條件的不同,呈現出完全不同的結果,以下列出兩檔熱門高股息ETF比較:

雖然同樣是高股息為主題的ETF,元大高股息(0056)的選股方式是根據湯森路透資訊庫分析師的預測,從台灣50、中型100指數這150檔標的中,選出「未來一年的預測現金股利殖利率」前30名個股作為成分股。

國泰永續高股息(00878)則是從MSCI台灣指數成分股中,篩選出符合MSCI ESG評級分數高,主要以「過去三年平均年化殖利率」的前30檔作為成分股。

從下列折線比較圖可看出,2021下半年元大高股息(0056)的股價波動比國泰永續高股息(00878)來的大。建議投資人在選擇高配息型ETF時,除了聚焦殖利率,同時也要留意標的抗跌體質及折溢價,避免賺了股息、賠了差價。

元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)與大盤走勢比較曲線圖,時間範圍為2021年5月~2021年12月。

主題型ETF

常看新聞、關心時事,對某個產業或國家主題感興趣的投資人,適合選擇主題型的ETF。例如,COVID-19疫情爆發,人們開始更加重視防疫議題、關注醫療產業,2021年10月上市的富邦基因免疫生技(00897)聚焦mRNA技術、癌症免疫療法、基因編輯技術三大領域,疫苗品牌莫德納、BNT也是成分股之一。

另外像是元宇宙、半導體、電動車等熱門主題,投資人都可以依照自己對該產業的興趣喜好、熟悉程度,透過ETF參與投資。

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如何挑選主題式ETF?

Step 1、選定主題

衡量自我可承受的損益風險、投資活躍度、對該產業關注度、熟悉度等條件,再選擇適合的ETF主題;例如台股指數、半導體、期貨、匯率、ESG、海外地區,到近期熱門的電動車、元宇宙、抗疫生技等,都是可以列入考慮的選擇。

Step 2、檢視ETF的追蹤指數及成份股

和高股息型一樣,相同主題的ETF會因為追蹤指數、篩選邏輯等條件不同,出現截然不同的成分比重及收益成果;以科技半導體主題為例,中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)、國泰台灣5G+(00881),因追蹤不同指數,最後呈現的成分股比重及收益結果也會不同:

中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)、國泰台灣5G+(00881)三檔ETF走勢比較曲線圖,時間範圍為2021年11月2日~2021年12月2日。

Step 3、判斷進出場的時機點

回檔期間股價相對低點、除權息後、未填息前都是進場好時機,不過要多留意折溢價,避免市場情緒影響操作,隨時關注《工商時報》,掌握第一手財經股市訊息,提升FQ(財務智商,Financial Quotient),就能早日實現財富自由的目標。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/wealth/tutor/619623.html

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